Утверждение в развитых странах информационного общества вызвало глубокие изменения в международных экономических отношениях. Начался процесс глобализации мировой экономики,
связанный с возникновением транснациональных Корпораций (ТНК) и транснациональных банков(ТНБ).
Переход к производству, основанному на использовании информационных, высоких технологий, требовал еще большей концентрации капитала и ресурсов , чем создание огромных производственных комплексов с использованием конвейеров.
Уже к середине 1960-х гг. в США в автомобильной промышленности осталось лишь три крупных корпорации («дженерал моторс», «Крайслерэ», (Форд), выпускавших 94 % всех автомобилей, В Германии на четыре компании - «Фольксваген», «Даймлер-Бенц, «Опель» и «Форд-Верке» - приходилось 91 %, во Франции на компании «Рено», «Ситроен», «Симка» и «Пежо» - почти 100 %, в Италии на один «Фиат - 90 % производства автомобилей. Процессы дальнейшего укрупнения производства наблюдались и в других отраслях.
Корпорации-гиганты стремились максимально использовать преимущества международного разделения труда , создавая зарубежные филиалы. За последние 50 лет международные транспортные перевозки морским путем подешевели на три четверти, а по воздуху - в шесть раз. Это позволило корпорациям переводить заводы и фабрики в государства с дешевой рабочей силой. Сборка готовой продукции осуществлялась в странах, где она впоследствии и продавалась. Ее высокотехнологичные компоненты выпускались в США, Японии, Западной Европе. Исчез смысл создания индустриальных гигантов. Современное производство напоминает огромный конвейер, охватывающий территорию десятков стран. Монополии, пошедшие по пути транснационализации , получали на 10-15 % больше прибыли, чем компании, работавшие по старинке. Это обеспечило быстрое развитие ТНК и их превращение в доминирующую силу мировой экономики . В 1970 г. в мире насчитывалось 7,3 тыс. ТНК, имевших 27,3 тыс, зарубежных филиалов. В начале ХХI в. число ТНК достигло 60 тыс., а их филиалов за границей около 600 тыс. Они контролируют примерно половину мирового промышленного производства, 2/3 международной торговли, около 4/5 мирового рынка научно-технических знаний.
Современные ТНК, в отличие от крупных компаний прошлого, оказываются более эффективными и гибкими. Они способны учитывать местные условия. Центральная штаб-квартира ТНК не прямо управляет, а скорее координирует работу своих предприятий в других странах.
Для обслуживания ТНК потребовались банки качественно нового уровня. Банкиры, используя информационные технологии, быстро развивали зарубежные филиалы, договаривались о принципах сотрудничества с банками других стран или объединялись с ними. В итоге возникли транснациональные банки (ТНБ) . Их зарубежные капиталы намного превзошли вложения в пределах границ «своего» государства. Так, с 1970-х по 1990-е гг. они увеличились с 208 млрд. до 8 трлн. долларов. Ежедневный объем валютных операций ТНБ достигает огромной суммы - 1,5 трлн долларов. Это превышает суммарные валютные резервы всех стран мира.
В 1980-1990-е гг. в странах Запада был ослаблен контроль над банковской деятельностью. Это привело к снижению налогов и комиссионных сборов на финансовые операции банков. Многие из них создали свои филиалы в оффшорных зонах . Так называют небольшие государства (Люксембург, Кипр, Мальта, Монако, Багамские острова и др.) или регионы, где налоги на деятельность зарубежных корпораций и банков минимальны, где не осуществляется контроль над проводимыми ими валютными операциями. Оффшорные зоны очень быстро превратились в центры «отмывания» денег криминальными структурами, финансирования международного терроризма, незаконных махи наций с валютой и ценными бумагами. ООН неоднократно критиковала политику стран, являющихся оффшорными зонами. Правительства большинства из них обещали международному сообществу ввести контроль над валютными операциями. Однако конкретные сроки этого пока не определены.
Под транснациональными банками и финансовыми транснациональными корпорациями понимаются корпорации, действующие в кредитно-финансовой сфере мирового хозяйства и имеющие те же признаки, что и производственные либо сбытовые ТНК. По сути они отличаются от традиционных ТНК только сферой деятельности и специфическими инструментами, соответствующими данной сфере.
В деятельности ТНБ немало проблем . Одна из самых острых - проблема внешней задолженности , которая проявляется для них более болезненно, чем для ТНК. Решать они ее пытаются, проводя в странах-должниках специфическую кредитную политику (вплоть до кредитной дискриминации и блокады). В современном развитии транснациональных банков прослеживаются две взаимосвязанные тенденции. Одна из них - все более тесное сотрудничество с транснациональными корпорациями , из которой они вышли, создание союзов. Вторая тенденция, подмеченная Р. И. Хасбулатовым состоит во все более интенсивной транснационализации банковского капитала , выражающаяся, в частности, в переплетении банковских институтов ведущих стран мира. Эта тенденция реализуется через взаимные инвестиции банков в акции и другие активы друг друга. Таким образом, в деятельности ТНБ, их союзов и ТНФО отражается поступательное развитие процесса мировой финансовой глобализации, основными носителями которого как раз они и выступают.
Транснациональные банки: сущность, особенности и виды
На мировом рынке ссудных капиталов ведущие позиции занимают транснациональные банки (ТНБ), которые представляют собой новый тип международного банка и посредника в международной миграции капитала.
Транснациональные банки - это крупнейшие банковские учреждения, достигшие такого уровня международной концентрации и централизации капитала, который благодаря сращиванию с промышленными монополиями предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.
Международные банковские монополии возникли в конце XIX - начале XX в. в виде банковских картелей и синдикатов монополистов, которые осуществляли международную деятельность на рынках ссудных капиталов своих стран. Соединение, слияние, сращивание, взаимопроникновение в банковской сфере явились основой создания ТНБ.
В 70-80-е годы XX в. произошла трансформация крупнейших банков в транснациональные. Современные международные банки отличаются главным образом тем, что их внешняя деятельность стала важной частью их операций. Например, внешние активы банков США составляют 430 млрд долл., Японии - 101 млрд, ФРГ - 62 млрд долл.
Движение ссудного капитала органически вплетено в интернационализацию всех других форм капитала.
Отличие ТНБ от национального крупного банка состоит прежде всего в наличии зарубежной институциональной сети, переносе за границу не только активных операций, но и части собственного капитала и формировании депозитной базы, в связи с чем зарубежная сеть ТНБ активно используется для получения банковской прибыли. Таким образом, ТНБ стали важным элементом мирового рынка ссудных капиталов, валютных операций и всей системы международных экономических отношений.
Транснациональные банки, которые в основном сформировались на базе крупнейших коммерческих банков промышленно развитых стран, господствуют на национальных и международных рынках ссудных капиталов.
Особенности деятельности транснациональных банков
Рассматривая деятельность ТНБ, следует подчеркнуть их особенности.
1. К ТНБ относятся, как правило, крупнейшие банковские монополии, которые играют доминирующую роль на национальных рынках. Это в первую очередь крупнейшие коммерческие банки, располагающие огромными собственными капиталами и депозитной базой, а также ведущие деловые банки, которые уступают коммерческим банкам по масштабам привлекаемых средств, но имеют большой опыт работы в специальных сферах банковской деятельности. Будучи монополистами на собственном рынке, ТНБ полностью контролируют операции на мировом рынке ссудных капиталов.
2. Деятельность ТНБ носит международный характер, что связано с высокой долей зарубежных операций в их совокупной деятельности, а также зависимостью их от внешнего рынка в отношении мобилизуемых и используемых средств. Это в значительной степени определяет глобальность их деятельности. Иногда деятельность ТНБ осуществляется независимо от интересов страны их основного базирования. По существу, нет ограничений и у клиентуры этих банков.
3. Определяющим для ТНБ является наличие обширной сети зарубежных подразделений, представляющей собой механизм оперативной аккумуляции и перераспределения ссудного капитала, а также монополизации денежных ресурсов отдельных стран. ТИБ осуществляют международные операции через сложную сеть тесно связанных заграничных филиалов, отделений и агентств, находящихся в основных финансовых центрах мира, а также на национальных рынках ведущих капиталистических стран.
4. Особое значение приобретает создание зарубежных отделений ТНБ в так называемых налоговых гаванях с целью сокрытия прибылей от налогообложения и сделок, запрещенных законом. К таким налоговым гаваням относятся Сингапур, Панама, Бахрейн, острова Карибского моря, Гонконг и Каймановы острова, где ТНБ создали такое число филиалов, которое почти не уступает их числу в Западной Европе.
Формирование заграничной сети ТНБ значительно отличается от филиального. В зависимости от системы акционерного контроля со стороны ТНБ дочерние и подконтрольные иностранные банки делятся на полностью контролируемые, контролируемые и контролируемые незначительной частью пакета акций. Если первая из них самостоятельна в правовом отношении, с собственным уставом и капиталом, то две другие разновидности хотя и не имеют привилегий, но позволяют ТНБ быстро и с незначительными издержками освоиться на незнакомых рынках и получить прямой доступ к местным ресурсам и клиентам.
Более половины зарубежных подразделений приходится на ТНБ США, Великобритании, Японии, Франции, ФРГ, Швейцарии и Канады.
5. Для ТНБ характерны тесная взаимозависимость, переплетение капиталов, интересов, несмотря на острейшую конкуренцию между ними. Типичной становится тенденция к усилению карте- лизации международной банковской деятельности, фактический раздел мирового рынка между несколькими десятками крупнейших банковских монополий, многомасштабная деятельность на мировом рынке по размещению евронот, еврооблигаций и евроакций.
ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ КОРПОРАЦИИ В ЭКОНОМИКЕ МИРА
На рубеже XX–XXI вв. наблюдается стремительное развитие внешнеэкономической деятельности и становление всемирной транснациональной системы, в которой основной движущей силой являются транснациональные корпорации (ТНК).
Главная роль ТНК в развитии мировой хозяйственной системы определяется тем, что в условиях усиления процессов глобализации, интеграции и интернационализации, НТР и под давлением конкуренции, прямые инвестиции ТНК содействуют соединению многих национальных экономик и созданию интегрированной интернациональной производственной системы - единого мирового экономического пространства. ТНК способствуют:
− развитию международной специализации и кооперированию производства;
− выгодному использованию капитала, не находящего достаточно прибыльного
применения внутри страны;
− выравниванию экономических условий в разных странах вследствие перерас-
пределения капитала между ними;
− упрочению связей между отдельными странами посредством размещения от-
дельных частей и стадий воспроизводственных процессов по территориям раз-
ных стран.
В настоящее время в мире действует примерно 53 тыс. ТНК с более чем 450 тыс. зару-бежных филиалов с капиталом около 5,4 трлн долларов. ТНК господствуют во всех сферах и отраслях мировой экономики: в производстве, финансах, технологии, сфере услуг. Экономическая мощь современных ТНК характеризуется тем, что на их долю приходится:
− 30 % мирового промышленного производства,
− 50 % международной торговли,
− 95 % патентов и лицензий,
− 20 % мировой рабочей силы.
Особенности функционирования ТНК на современном этапе определяется формированием особенной политики, так называемой «глобальной общеэкономической стратегии ТНК», предполагающей учет всей совокупности условий функционирования корпораций, и проявляются:
− через географическое размещение,
− стратегию и планирование деятельности,
− структурную организацию,
− отраслевые предпочтения.
Обратим внимание на географические и отраслевые особенностям функционирования ТНК. К географическим особенностям функционирования ТНК, согласно основным положениям глобальной стратегии, относят:
1) усиленное изучение рынка и конкурентов с целью последующего размещения
своих производственных, сбытовых и научно-исследовательских подразделений в
глобальном масштабе, с учетом:
− особенностей международных рынков;
− расположения структурных подразделений других ТНК;
Возникновение ТНК и ТНБ
Утверждение в развитых странах информационного общества вызвало глубокие изменения в международных экономических отношениях. Начался процесс глобализации мировой экономики, связанный с возникновением транснациональных Корпораций (ТНК) и транснациональных банков(ТНБ).
Переход к производству, основанному на использовании информационных, высоких технологий, требовал еще большей концентрации капитала и ресурсов , чем создание огромных производственных комплексов с использованием конвейеров.
Уже к середине 1960-х гг. в США в автомобильной промышленности осталось лишь три крупных корпорации («Дженерал Моторс», «Крайслер», «Форд»), выпускавших 94% всех автомобилей. В Германии на четыре компании - «Фольксваген», «Даймлер-Бенц, «Опель» и «Форд-Верке» - приходилось 91%, во Франции на компании «Рено», «Ситроен», «Симка» и «Пежо» - почти 100 %, в Италии на один «Фиат» - 90 % производства автомобилей. Процессы дальнейшего укрупнения производства наблюдались и в других отраслях.
Корпорации-гиганты стремились максимально использовать преимущества международного разделения труда , создавая зарубежные филиалы. За последние 50 лет международные транспортные перевозки морским путем подешевели на три четверти, а по воздуху - в шесть раз. Это позволило корпорациям переводить заводы и фабрики в государства с дешевой рабочей силой. Сборка готовой продукции осуществлялась в странах, где она впоследствии и продавалась. Ее высокотехнологичные компоненты выпускались в США, Японии, Западной Европе. Исчез смысл создания индустриальных гигантов. Современное производство напоминает огромный конвейер, охватывающий территорию десятков стран. Монополии, пошедшие по пути транснационализации , получали на 10-15 % больше прибыли, чем компании, работавшие по старинке. Это обеспечило быстрое развитие ТНК и их превращение в доминирующую силу мировой экономики . В 1970 г. в мире насчитывалось 7,3 тыс. ТНК, имевших 27,3 тыс., зарубежных филиалов. В начале ХХI в. число ТНК достигло 60 тыс., а их филиалов за границей около 600 тыс. Они контролируют примерно половину мирового промышленного производства, 2/3 международной торговли, около 4/5 мирового рынка научно-технических знаний.
Современные ТНК, в отличие от крупных компаний прошлого, оказываются более эффективными и гибкими. Они способны учитывать местные условия. Центральная штаб-квартира ТНК не прямо управляет, а скорее координирует работу своих предприятий в других странах.
Для обслуживания ТНК потребовались банки качественно нового уровня. Банкиры, используя информационные технологии, быстро развивали зарубежные филиалы, договаривались о принципах сотрудничества с банками других стран или объединялись с ними. В итоге возникли транснациональные банки (ТНБ) . Их зарубежные капиталы намного превзошли вложения в пределах границ «своего» государства. Так, с 1970-х по 1990-е гг. они увеличились с 208 млрд. до 8 трлн. долларов. Ежедневный объем валютных операций ТНБ достигает огромной суммы - 1,5 трлн долларов. Это превышает суммарные валютные резервы всех стран мира.
В 1980-1990-е гг. в странах Запада был ослаблен контроль над банковской деятельностью. Это привело к снижению налогов и комиссионных сборов на финансовые операции банков. Многие из них создали свои филиалы в оффшорных зонах . Так называют небольшие государства (Люксембург, Кипр, Мальта, Монако, Багамские острова и др.) или регионы, где налоги на деятельность зарубежных корпораций и банков минимальны, где не осуществляется контроль над проводимыми ими валютными операциями. Оффшорные зоны очень быстро превратились в центры «отмывания» денег криминальными структурами, финансирования международного терроризма, незаконных махи наций с валютой и ценными бумагами. ООН неоднократно критиковала политику стран, являющихся оффшорными зонами. Правительства большинства из них обещали международному сообществу ввести контроль над валютными операциями. Однако конкретные сроки этого пока не определены.
Министерство образования и науки Российской Федерации
Государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«УФИМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ НЕФТЯНОЙ
ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ »
Кафедра политологии, социологии и связей с общественностью
КУрсовая Работа
по дисциплине «Современные международные отношения»
Место транснациональных компаний (ТНК), транснациональных банков в системе международных отношений
Выполнил: ст-т гр. СОз -07-01 Л.Ф.Халиуллина
Проверил: к.соц.н., доцент А.А. Махов
Введение…………………………………………………………………….……..3
1. СУЩНОСТЬ ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫХ КОМПАНИЙ (ТНК)..….…..6
1.1. Понятие, признаки и причины возникновения ТНК…………………...6
1.2. Крупнейшие транснациональные корпорации в системе международных отношений………………………………………………....18
2. ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ В СИСТЕМЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ОТНОШЕНИЙ…………………………….……….29
2.1. Общее состояние и основные виды деятельности транснациональных банков……………………………………………………………………...……..29
2.2. Особенности регулирования банковской деятельности в различных странах………………………………………………………………………..38
Заключение………………………………………………………………………45
Список использованных источников и литературы……………..………...…47
Введение
В настоящее время главным фактором мировой экономики стало непосредственное международное производство хозяйственных объединений, базирующееся на международном движении предпринимательского капитала. Капиталу свойственна высокая степень международной мобильности, его движение происходит в процессе перемещения финансовых потоков между кредиторами и заемщиками различных стран, между собственниками и их фирмами, которыми они владеют за рубежом. Усиление транснациональных банков и повышение их роли в процессе консолидации банковского и промышленного капитала является одним из наиболее заметных моментов в мировой экономике в последнее время. Транснациональный капитал, представленный прежде всего транснациональными компаниями и транснациональными банками, в силу объективных закономерностей своего развития стремится к дальнейшему расширению экономической власти.
Под интернационализацией, глобализацией хозяйственной жизни понимается процесс возникновения и углубления связей между национальными хозяйствами различных стран, когда национально обособленный труд выходит за рамки отдельной страны. Объективную основу интернационализации производительных сил составляет углубление международного разделения труда, высокая степень обобществления производства.
Среди исследователей нет единообразного понимания международных хозяйственных объединений. В иностранной литературе по международной экономике принято употреблять термины «многонациональные фирмы» (multinational firms - MNF) и «многонациональные корпорации» (multinational corporation - MNC), которые используются как синонимы. В отечественной литературе их именуют международными, глобальными, сверхнациональными и т.д. Однако наиболее распространен термин «транснациональные корпорации» (transnational corporation - TNC), которым и будет использоваться в работе.
Страны с развитой рыночной экономикой активно поддерживают собственные транснациональные компании и банки, которые в свою очередь создают условия для поступления налоговых средств от широкой международной деятельности, а также расширение из экономического, а затем и политического влияния, помогают установить контроль над экономикой некоторых зарубежных стран.
Актуальность выбранной темы обусловлена постоянно возрастающей ролью транснациональных корпораций в процессе мирового воспроизводства. ТНБ существенно ускоряют процессы глобализации, формируют глобальные стратегии, что создает для ТНБ интегрированную сеть внутрибанковского учета, объединение всех своих многочисленных филиалов, дочерних компаний и отделений в единую международную сеть с общим управлением, соглашения с другими транснациональными банками и компаниями.
Степень разработанности проблемы. Американский экономист Дж. Гэлбрейт обосновал происхождение ТНК технологическими причинами. По его мнению, организация зарубежных филиалов международных компаний во многом обусловлена необходимостью сбыта и технического обслуживания за рубежом сложной современной продукции, требующей товаро - и услугопроводящей системы (сети) предприятий в принимающих странах. Такая стратегия позволяет ТНК увеличить свою долю на мировом рынке. Модель монополистических (уникальных) преимуществ была разработана американцем С. Хаймером, в дальнейшем её развили Ч.П. Киндлебергер и др.. В соответствии с теорией монополистических преимуществ иностранному инвестору необходимы преимущества перед местными фирмами принимающей страны, которые хорошо знают "правила игры" на своём рынке, обладают обширными связями с местной администрацией и не несут больших трансакционных расходов, т.е. расходов по сделкам по сравнению с иностранными инвесторами.
Общие направления функционирования ТНБ рассматриваются в работах таких зарубежных ученых, как Р. Айзенвейтс, И. Ансофф, Д. Айтман, Дж. Бенстон, М. Дэн, Р. Келлер, И. Лаферман, С. Майерс, М. Пебро, П. Роуз, Дж. Смит, Д. Сэведж, Л. Уолл, Р. Хили, М. Хитт, М. Холл и др.
Также можно указать монографии и статьи таких российских ученых о механизме деятельности банков, как А.Андросов, О. Богданов, В. Киселев, Л. Красавина, О. Кузнецов, В. Круглов, О. Лаврушин, А. Мовсеян, А. Молчанов, Г. Панова, В. Севрук, И. Спицин, В. Усоскин, Э. Уткин. Особо следует выделить работы В. Железовой, посвященные ТНБ, которые оказали большую помощь при написании этой работы - «Американские банки дома и заграницей», «Международные банки США».
Объект исследования : транснациональные компании, транснациональные банки в системе международных отношений.
Предмет исследования : место и роль транснациональных компаний и банков в системе международных отношений
Цель работы: дать оценку транснациональным компаниям, транснациональным банкам в системе международных отношений
Задачи работы:
Выяснить сущность транснациональных компаний и банков
Определить общее состояние транснациональных банков и ТНК
- ну выяснила ты сущность и состояние, а для чего тебе это нужно? Цель работы в чем?
Работа состоит из введения, основной части, включающей две главы, заключения, списка использованных источников и литературы.
СУЩНОСТЬ ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫХ КОМПАНИЙ (ТНК)
Понятие, признаки и причины возникновения ТНК
Быстрый рост прямых иностранных инвестиций, выход технологического разделения труда за пределы фирм, отраслей и национальных границ сопровождается появлением гигантских международных научно-производственных комплексов с филиалами в разных странах и на разных континентах. Транснациональные корпорации превращают мировую экономику в международное производство, обеспечивая ускорение научно-технического прогресса во всех его направлениях - технический уровень и качество продукции, эффективность производства, совершенствование форм менеджмента, управления предприятиями.
Под транснациональными корпорациями понимаются международные фирмы, имеющие свои хозяйственные подразделения в двух или более странах и управляющие этими подразделениями из одного или нескольких центров на основе такого механизма принятия решений, который позволяет проводить согласованную политику и общую стратегию, распределяя ресурсы, технологии и ответственность для достижения результата - получения прибыли.
Транснациональным корпорациям принадлежат или ими контролируются комплексы производства или обслуживания, находящиеся за пределами страны, в которой эти корпорации базируются, имеющие обширную сеть филиалов и отделений в разных странах и занимающие ведущее положение в производстве и реализации того или иного товара.
В иностранной литературе выделяются следующие признаки транснациональных корпораций:
Фирма реализует выпускаемую продукцию более чем в одной стране;
Ее предприятия и филиалы расположены в двух и более странах;
Ее собственники являются резидентами различных стран.
Следовательно, признаки транснациональных корпораций относятся к сфере обращения, производства и собственности.
Реально функционирующим фирмам достаточно отвечать любому из перечисленных признаков, чтобы попасть в категорию транснациональных корпораций. Многие крупные компании обладают всеми тремя признаками одновременно.
Некоторые фирмы, обладающие признаками транснациональных корпораций, появились очень давно. Однако в основном формирование транснациональных корпораций относится к 60-м годам ХХ века, когда ведущие компании западных стран начали осуществлять массированный вывоз капитала. Научно-технический прогресс также способствовал их возникновению. Углубление общественного разделения труда и внедрение новых технологий создавали возможности для пространственного разъединения отдельных технологических процессов, а появление новых средств транспорта и связи способствовало реализации этих возможностей.
На первом этапе транснационализации деятельности крупных промышленных фирм они инвестировали прежде всего, в сырьевые отрасли иностранных государств, а также создавали в них собственных распределительные и сбытовые подразделения. Последнее вызывалось не только тем, что создание собственных заграничных распределительных и сбытовых подразделение требовало существенно меньше инвестиций, чем создание за границей производственных предприятий, но и возможным негативным влиянием новых производственных мощностей на способность поддерживать эффективный уровень загрузки мощностей на домашних предприятиях фирмы. Такое влияние проявлялось особенно сильно при производстве одинаковой или слабо дифференцированной продукции.
Второй этап эволюции стратегии транснациональных корпораций связан с усилением роли зарубежных производственных подразделений транснациональных корпораций и интеграции зарубежных производственных и сбытовых операций. При этом производственные зарубежные отделения специализировались в основном на производстве продукции, которая на предыдущих стадиях производственного цикла производилась материнскими фирмами. По мере дифференциации спроса и усиления интеграционных процессов в различных регионах мира производственные филиалы транснациональных корпораций все более переориентируются на производство продукции, отличной от производимой материнской фирмой, а сбытовые подразделения - на обслуживание складывающихся региональных рынков.
На современном этапе стратегия транснациональных корпораций характеризуется стремлением к образованию сетей внутрифирменных связей регионального, а нередко и глобального масштаба, в рамках которых интегрируются научные исследования и разработки, материальное обеспечение, производство, распределение и сбыт. Проявляется, в частности, тенденция к распространению инновационной активности транснациональных корпораций, которая ранее базировалась в материнских фирмах, в принимающие страны. Происходит это путем создания в других странах научно-исследовательских центров и технологических парков, а также поглощение местных фирм с высоким инновационным потенциалом. По данным международной статистики удельный вес инноваций, приходящихся на зарубежные филиалы транснациональных корпораций постоянно растет.
Транснациональные корпорации имеют ряд неоспоримых преимуществ. Зарубежные филиалы играют исключительно важную роль в обеспечении доступа к иностранным рынкам, снижении издержек производства, повышении прибыли. Все это обеспечивает финансовую устойчивость транснациональных корпораций и помогает им переживать периоды кризисов.
Данные преимущества очевидны для всех, поэтому их можно рассматривать как причины, в результате которых транснациональные корпорации так активно развиваются:
Возможности повышения эффективности и усиления конкурентоспособности, которые являются общими для всех крупных промышленных фирм, интегрирующих в свою структуру снабженческие, производственные, научно-исследовательские, распределительные и сбытовые предприятия.
Несовершенство рыночного механизма в реализации собственности на технологии, производственный опыт и другие так называемые «неосязаемые активы», в первую очередь управленческий и маркетинговый опыт, которые вынуждают фирму стремиться сохранять контроль над использованием своих неосязаемых активов. В рамках транснациональных корпораций такие активы становятся мобильными, способными к переносу в другие страны и внешние эффекты использования этих активов не выходят за пределы транснациональных корпораций.
Дополнительные возможности повышения эффективности и усиления своей конкурентоспособности путем доступа к ресурсам иностранных государств (использование более дешевой или более квалифицированной рабочей силы, сырьевых ресурсов, научно-исследовательского потенциала, производственных возможностей и финансовых ресурсов принимающей страны);
Близость к потребителям продукции иностранного филиала фирмы и возможность получения информации о перспективах рынков и конкурентном потенциале фирм принимающей страны. Филиалы транснациональных корпораций получают важные преимущества перед фирмами принимающей страны в результате использования научно-технического и управленческого потенциала материнской фирмы и ее филиалов.
Возможность использовать в своих интересах особенности государственной, в частности, налоговой политики в различных странах, разницу в курсах валют и т.д.;
Способность продлевать жизненный цикл своих технологий и продукции, сбрасывая их по мере устаревания в зарубежные филиалы и сосредоточивая усилия и ресурсы подразделений в материнской стране на разработке новых технологий и изделий;
Посредством прямых инвестиций фирма получает возможность преодолеть разного рода барьеры на пути внедрения на рынок той или иной страны путем экспорта. Стимул для прямых зарубежных инвестиций часто создают национальные тарифные барьеры. Так, в 60-х годах, крупный поток инвестиций из США в Европу был порожден тарифами, установленными Европейским экономическим сообществом. Вместо экспорта готовой продукции, транснациональные корпорации создали производство в странах ЕЭС, таким образом, обойдя их тарифы.
Эффективность внешнеэкономической экспансии как средства смягчения конъюнктурных колебаний оценивается весьма высоко и считается большей, чем та, которую обеспечивают чисто национальные приемы снижения экономического риска. На основании многочисленных исследований, ученые-экономисты пришли к выводу, что наличие филиалов во многих странах более надежно гарантирует стабильность получения прибылей, чем такие важные факторы, как крупный абсолютный размер компании, степень диверсифицированности ее производственной программы внутри страны. Свободно маневрировать размерами производства корпорация может лишь тогда, когда она способна получать прибыль даже при небольшом размере производства. Обширная сеть производственных филиалов, расположенных в различных странах, позволяет транснациональным корпорациям увеличивать производство там, где его можно осуществлять с максимальной выгодой, и ограничивать там, где оно убыточно. Фирмы, входящие в международный концерн и попавшие в тяжелое положение, способны резко сокращать убыточное производство. Более решительные в сравнении с национальными фирмами действия транснациональных корпораций объясняются тем, что добиться покрытия постоянных издержек они, в отличие от своих чисто внутренних конкурентов, могут не только путем сохранения убыточного производства, но и за счет доходов, получаемых в других странах.
Отличительной чертой ТНК наших дней по-прежнему остается международный характер их деятельности, но уже не столько по признаку страны происхождения капитала, сколько по району его деятельности. Решающим является вопрос не столько из каких стран поступает капитал, сколько куда он устремляется, где оперирует, откуда извлекает прибыли. Подавляющая часть современных международных корпораций представляет лишь какой-то один национально обособленный, а вовсе не многонациональный капитал.
Корпорации становятся интернациональными в ходе борьбы за повышение прибыли решение основной задачи любого собственника капитала. ТНК как международная корпорация реальный показатель того, что уровень концентрации капитала и производства перерос национальные границы, что она стала занимать прочные позиции не только в национальной, но и мировой экономике.
Выделяют следующие основные качественные признаки ТНК :
– особенности реализации: фирма реализует значительную часть своей продукции за рубежом, оказывая тем самым заметное влияние на мировой рынок;
– особенности размещения производства: в зарубежных странах находятся некоторые ее дочерние предприятия и филиалы;
– особенности прав собственности: собственники этой фирмы являются резидентами (гражданами) различных стран.
Фирме достаточно иметь хотя бы один из перечисленных признаков, чтобы попасть в категорию транснациональных корпораций. Некоторые крупные компании обладают всеми этими тремя признаками одновременно.
Наиболее важным считается первый признак. Абсолютным лидером по этому критерию является сейчас швейцарская фирма «Нэстле» («Nestle»), которая экспортирует более 98% своей продукции. Что касается интернационализации производства и собственности, то эти два признака могут и отсутствовать.
В современном мире грань между транснациональными и обычными корпорациями довольно условна, поскольку по мере развития глобализации экономики происходит интернационализация и рынков сбыта, и производства, и собственности. Из-за того, что исследователи пользуются разными количественными критериями выделения ТНК, в научной литературе называют сильно различающиеся данные о количестве ТНК (на начало 2000-х – от 40 тыс. до 65 тыс.) и масштабов их деятельности.
Организация Объединенных Наций первоначально, с 1960-х, относила к числу ТНК фирмы с годовым оборотом более 100 млн. долл. и с филиалами не менее чем в шести странах. Позже стали применяться менее жесткие критерии. Сейчас ООН считает транснациональными те корпорации, которые обладают следующими формальными признаками:
– они имеют производственные ячейки не менее чем в двух странах;
– они проводят согласованную экономическую политику под централизованным руководством;
– ее производственные ячейки активно взаимодействуют друг с другом – обмениваются ресурсами и ответственностью.
Среди российских экономистов принято делить все ТНК по критерию национальной принадлежности на две подгруппы:
1) собственно транснациональные корпорации – национальные фирмы, чья деятельность «выплескивается» за границы той страны, где находится их штаб-квартира;
2) многонациональные фирмы – объединения национальных бизнес-организаций разных государств.
Подавляющее большинство современных ТНК имеют четкое национальное «ядро», т.е. относятся к первому типу. Многонациональных фирм довольно мало, обычно в качестве примера приводят две англо-голландские фирмы – нефтеперерабатывающий концерн «Роял-Датч Шелл» («Royal Dutch Shell») и химический концерн «Юнилевер» («Unilever»).
Причины возникновения транснациональных корпораций весьма разнообразны, но все они в той или иной степени связаны с преимуществами использования элементов планирования в сравнении с «чистым» рынком. Поскольку «большой бизнес» заменяет стихийное саморазвитие внутрифирменным планированием, ТНК оказываются своеобразными «плановыми экономиками», сознательно использующими преимущества международного разделения труда.
Транснациональные корпорации имеют ряд неоспоримых преимуществ перед обычными фирмами:
– возможностиповышенияэффективностии усиления конкурентоспособности, которые являются общими для всех крупных промышленных фирм, интегрирующих в свою структуру снабженческие, производственные, научно-исследовательские, распределительные и сбытовые предприятия;
– мобилизация связанных с экономической культурой «неосязаемых активов» (производственного опыта, навыков управления), которые становится возможным использовать не только там, где они складываются, но и переносить в другие страны (путем, например, внедрения американских принципов личной ответственности в филиалах действующих по всей планете фирм США);
– дополнительные возможности повышенияэффективности и усиления конкурентоспособности путем доступа к ресурсам иностранных государств(использование более дешевой или более квалифицированной рабочей силы, сырьевых ресурсов, научно-исследовательского потенциала, производственных возможностей и финансовых ресурсов принимающей страны);
– близость к потребителям продукции иностранного филиала фирмы и возможность получения информации о перспективах рынков и конкурентном потенциале фирм принимающей страны. Филиалы транснациональных корпораций получают важные преимущества перед фирмами принимающей страны в результате использования научно-технического и управленческого потенциала материнской фирмы и ее филиалов;
– возможность использовать в своих интересах особенности государственной, в частности, налоговой политики в различных странах, разницу в курсах валют и т.д.;
– способность продлевать жизненный цикл своих технологий и продукции, перенося их по мере устаревания в зарубежные филиалы и сосредотачивая усилия и ресурсы подразделений в материнской стране на разработке новых технологий и изделий;
– возможность преодолевать разного рода протекционистские барьеры на пути проникновения на рынок той или иной страны путем замены экспорта товаров экспортом капиталов (т.е. создавая зарубежные филиалы);
– способность крупной фирмы уменьшать риски производственной деятельности, рассредоточивая свое производство между разными странами мира.
Важную роль в стимулировании развития ТНК играет государство, независимо от того, желает ли оно помочь «своим» предпринимателям или помешать «чужим». Во-первых, правительства поощряют деятельность «своих» ТНК на мировой арене, обеспечивают им рынки сбыта и возможности для иностранных инвестиций путем заключения различных политических, экономических и торговых союзов и международных договоров. Во-вторых, стимул для прямых зарубежных инвестиций создают национальные тарифные барьеры, создаваемые для защиты «своего» бизнеса от зарубежных конкурентов. Так, в 1960-х крупный поток инвестиций из США в Европу был порожден высокими тарифами, установленными Европейским экономическим сообществом. Стремясь преодолеть этот барьер, вместо экспорта готовой продукции американские транснациональные корпорации создали «собственное» производство в странах ЕЭС, обойдя их тарифы. Аналогичным образом развивались в 1960–1970-е «автомобильные войны» между США и Японией. Попытки американцев отгородиться от дешевых японских малолитражек таможенными пошлинами и прямым административным ограничением импорта привели к тому, что японские автомобилестроительные ТНК создали на территории Америки свои филиалы. В результате японские автомобили американской сборки начали широко продавать не только в самих США, но и в те страны, которые вслед за Америкой ввели запрет на импорт японских автомобилей (Южная Корея, Израиль).
Объективные требования экономической глобализации ведут к тому, что практически любая по-настоящему крупная национальная фирма вынуждена включаться в мировое хозяйство, превращаясь тем самым в транснациональную. Поэтому списки крупнейших компаний можно рассматривать и как списки ведущих ТНК.
ТНК во все большей степени становятся определяющим фактором для решения судьбы той или иной страны в международной системе экономических связей, а также для развития самой этой системы.
Принимающие страны от притока инвестиций выигрывают по многим аспектам.
Широкое привлечение иностранного капитала способствует снижению безработицы в стране, росту доходов государственного бюджета. С организацией производства в стране тех изделий, которые раньше ввозились, отпадает необходимость в их импорте. Компании, выпускающие конкурентоспособную на мировом рынке продукцию и ориентированные в основном на экспорт, в значительной степени способствуют укреплению внешнеторговых позиций страны.
Преимущества, которые несут с собой зарубежные фирмы, не исчерпываются количественными показателями. Важной представляется и качественная составляющая. Деятельность ТНК вынуждает администрацию местных компаний вносить коррективы в технологический процесс, сложившуюся практику производственных отношений, выделять больше средств на подготовку и переподготовку работников, больше внимания обращать на качество продукции, ее дизайн, потребительские свойства. Чаще всего за иностранными инвестициями стоит внедрение новых технологий, выпуск новых видов продукции, новый стиль менеджмента, использование всего лучшего из практики зарубежного бизнеса.
Осознавая выгоды принимающих стран от деятельности ТНК, международные организации прямо предлагают развивающимся странам привлекать ТНК для осуществления технической модернизации, а правительства этих стран, в свою очередь, активно борются за привлечение ТНК в свою экономику, конкурируя друг с другом. В качестве примера можно назвать опыт американской компании «Дженерал моторс», которая выбирала, где ей построить крупный завод по выпуску автомашин и запчастей – на Филиппинах или в Таиланде. По мнению специалистов, Таиланд имел преимущество, так как автомобильный рынок здесь развит лучше. Однако победили Филиппины, предложив «Дженерал моторс» ряд льгот, включая налоговые и таможенные, стимулирующие строительство завода именно в этой стране.
Большую выгоду от деятельности ТНК получают и те страны, из которых международные фирмы вывозят капитал.
Поскольку транснационализация повышает и среднюю прибыль, и надежность ее получения, то держатели акций ТНК могут рассчитывать на высокие и устойчивые доходы. Высококвалифицированные работники, служащие на предприятиях ТНК, пользуются выгодами от формирования мирового рынка труда, переезжая из страны в страну и не боясь остаться без работы.
Самое главное, в результате деятельности ТНК осуществляется импорт институтов – тех «правил игры» (норм трудового и антимонопольного законодательства, принципов налогообложения, практик заключения контрактов и т.д.), которые сформировались в развитых странах. ТНК объективно усиливают влияние стран, вывозящих капитал, на страны, их ввозящие.
Активная производственная, инвестиционная и торговая деятельность ТНК позволяет им выполнить две функции, которые имеют большое значение для всего мирового хозяйства:
– стимулирование экономической интеграции;
– международное регулирование производства и распределения продукции.
ТНК содействуют экономической интеграции, создавая устойчивые экономические связи между разными странами. Во многом благодаря им происходит постепенное «растворение» национальных экономик в едином мировом хозяйстве, в результате чего чисто экономическими средствами, без применения насилия, спонтанно создается глобальная экономика.
ТНК играют очень важную роль в развитии обобществления производства и в развитии плановых начал. Когда в 19 в. коммунисты и социалисты начинали агитацию против рыночной анархии, за централизованное управление экономикой, то они связывали свои надежды с активизацией государственного регулирования. Однако уже в начале 20 в. стало очевидным, что субъектами централизованного управления становятся не только национальные правительства, но и международные фирмы.
Уже в советские времена существовали отечественные международные фирмы. Примером российской ТНК с «советским прошлым» может служить «Ингосстрах» со своими дочерними и ассоциированными фирмами и отделениями в США, Нидерландах, Великобритании, Франции, Германии, Австрии, а также ряде стран СНГ. Большинство российских международных корпораций сформировались, однако, уже в 1990-е, после распада СССР.
Приватизация в России сопровождалась возникновением достаточно мощных организационно-хозяйственных структур нового типа (государственных, смешанных и частных корпораций, концернов, финансово-промышленных групп), способных успешно действовать на внутреннем и внешнем рынках, – например, таких как «Газпром». «Газпром» контролирует 34% мировых разведанных запасов природного газа, обеспечивает почти пятую часть всех западноевропейских потребностей в этом сырье. Этот полугосударственный концерн (около 40% его акций находятся в государственной собственности), зарабатывая 6–7 млрд. долл. в год, остается самым крупным в постсоветской России источником поступления твердой валюты. Ему полностью принадлежат примерно 60 дочерних фирм, он участвует в уставном капитале еще почти 100 российских и зарубежных компаний.
Параллельно с крупномасштабным выходом промышленных корпораций в международную сферу туда активно устремился и банковский капитал. Начав интернационализацию своих операций чуть позже ТНК, банки тем не менее затем обогнали промышленность по ее степени и размаху.
Тон в международных операциях задают ныне примерно 300 банков, из которых более 50 имеют все черты транснациональных банковских монополий. В свою очередь это ставит теперь уже на международном уровне вопрос об альянсе банковского капитала с промышленным.
ТНК нуждаются в банках для финансирования своих прямых зарубежных инвестиций, обновления производственного аппарата базовых предприятий и филиалов, проведения НИОКР, превратившихся в важное орудие в конкурентной борьбе. На заемных основах привлекается и оборотный капитал для финансирования запасов, рекламы, потребительского кредита, коммерческого кредитования партнеров и т.п. В результате доля заемных средств в общих капиталовложениях корпораций на протяжении 60-х и 70-х годов оставалась достаточно высокой (до 40 -45%), особенно в зарубежных операциях, и снизилась лишь в 80-х годах в связи с резким удорожанием кредита.
Но роль банков как партнеров транснациональных корпораций этим не была обесценена. Последние продолжают прибегать к кредиту, ибо самофинансирование имеет свои пределы (так как уменьшает дивиденд), а привлечение дополнительных финансовых средств через эмиссию акций может осуществляться лишь эпизодически, законодательно затруднено за рубежом и, кстати, является ныне привилегией лишь крупных монополистических корпораций. Поэтому, например, в начале 80-х годов филиалы ТНК в Латинской Америке финансировали 75% своих оборотных средств путем коммерческих займов.
Банки по-прежнему ведут и счета и часть расчетов корпораций, что при разнообразии и сложности их операций требует современной счетной техники, оказывают им консультационные услуги, снабжают коммерческой информацией, ассистируют при поглощениях и слияниях, в том числе в иностранных государствах. Новой сферой взаимодействия ТНК и ТНБ в условиях резких колебаний валютных курсов и международных различий в учетных ставках стала защита резервов и свободных средств корпораций от валютных рисков и размещение их в наиболее выгодных местах хранения. Так, в 80-х годах в погоне за высокой учетной ставкой в США некоторые компании Западной Европы превратили в депозиты не только часть своих резервов и оборотных средств, но и часть основных фондов (путем их распродажи). Такое помещение средств давало им при посредстве банков большую прибыль, чем производственное инвестирование. Но, дополнительно обогатив ТНК и ТНБ, это (в числе прочего) задержало выход Западной Европы из кризиса 1981 -1983 гг.
В свою очередь банки также нашли в лице транснациональных корпораций своих естественных партнеров. Финансируя их, ТНБ тем самым вкладывали свои капиталы в наиболее быстро растущие сферы операций. Будучи адресованными крупным корпорациям, эти займы несли в себе меньший риск, и потому ТНК, как первоклассные заемщики, неизменно получали их на приоритетной базе и под выгодный процент. Кроме непосредственного кредитования банки были заинтересованы в привлечении к себе возросших свободных средств корпораций, в обслуживании финансовых потоков их внутрифирменного оборота, операций по страхованию резервов и т. д. Многие из них включались также в консультационное и информационное обслуживание ТНК. Другими словами, этот альянс имеет под собой достаточно широкую и прочную базу взаимности интересов.
Вместе с тем было бы неверным полагать, что транснациональные банки связывали свой рост в международном плане только с обслуживанием ТНК, шли в кильватере их экспансии. На самом деле у них всегда были самостоятельные сферы деятельности и интересов, лишь расширившиеся в условиях усложнения и разнообразия современной хозяйственной жизни. Так, в части мобилизации средств с середины 70-х годов к ним хлынул мощный поток ’’нефтедолларов”, намного превышавший поступление свободных средств корпораций. В части размещения этих фондов крупнейшими заемщиками ТНБ стали правительства развивающихся стран, чей долг к началу 1985 г. превышал 1 трлн долл.16
Транснациональные банки создали двухтриллионный рынок евровалют и его региональные ответвления в других частях света17. Они участвуют в финансировании деятельности международных кредитных организаций (МБРР, МАР, МФК, региональных банков развития), потребительского кредита, ипотек, в расчетном обслуживании населения, информационном бизнесе и т. д.
Таким образом, на международной арене пути ТНК и ТНБ пересекаются лишь частично, и те и другие имеют альтернативные каналы операций, причем число таких альтернатив растет. Например, корпорации во все большей мере обращаются за долгосрочным инвестиционным финансированием к страховым компаниям, накопившим крупные массивы свободных средств вплоть до того, что доходы крупнейших страховщиков от инвестиционных операций ныне превышают их доходы от собственно страхования. У промышленного и банковского капитала кроме совпадения интересов есть, наконец, и сферы, где их интересы расходятся или прямо противоречат друг другу. Кроме традиционной борьбы за пропорции раздела промышленной прибыли на процент и предпринимательский доход, резко обострившейся на рубеже 80-х годов ввиду сверхвысокой ставки процента, это еще и тот факт, что ТНБ активно вмешиваются в конкуренцию между ТНК, поддерживают в ней одни компании против других. В самостоятельную проблему вырастает и отношение этих двух групп капитала к задолженности развивающихся стран.
Дело в том, что банки, ведя в своих корыстных интересах линию на ее полное и безусловное погашение (пусть с рассрочкой), тем самым серьезно подрывают операции ТНК, причем как торговые, так и инвестиционные. Ежегодная уплата развивающимися странами крупных сумм в погашение займов сужает их импортные закупки. В рамках программ ’’экономии”, навязываемых развивающимся странам-должникам при посредстве Международного валютного фонда (МВФ), проводятся меры, направленные на сокращение внутреннего спроса, более плотный финансовый и валютный контроль, отказ от сооружения крупных проектов. Все это сужает для филиалов ТНК поле реализации их товаров, приложения капиталов, финансовых операций.
В итоге многие предприятия ТНК в Аргеніине, Бразилии, Мексике, Венесуэле, Нигерии и других странах, попавших в долговой кризис, вынуждены свертывать или даже прекращать производство (см. гл. VII). Равным образом корпорации не могут примириться с тем, что банковский капитал в какие-нибудь 7 - 9 лет далеко обошел их по объему зарубежных прибылей, стал главным эксплуататором развивающихся стран, оттеснив промышленный капитал на вторые роли. Наконец, в то время как прибыли ТНБ вывозятся оттуда свободно и даже принудительно (в виде обязательных платежей под гарантией государства), на перевод прибылей самих корпораций по этой же причине накладываются строгие ограничения.
Таков тот общий фон, на котором в международном масштабе происходит ныне кругооборот промышленного и банковского капитала во взаимной связи и в противоположности их конкретных целей и интересов. ’’Концентрация производства; монополии, вырастающие из нее,-отмечал В. И. Ленин,-слияние или сращивание банков с промышленностью-вот история возникновения финансового капитала и содержание этого понятия”*8. Как же конкретно идет ныне слияние и сращивание, что нового вносят в этот процесс ТНК и ТНБ, в том числе как интернационально- оперирующие хозяйственные единицы?
Анализ данного круга проблем целесообразно начать с двух предварительных констатаций. Во-первых, банковский капитал в условиях усложнения и специализации современного хозяйства контактирует (и на внутренней и на международной арене) ныне отнюдь не только с промышленным капиталом. Свои крупные корпорации (монополии), нуждающиеся в услугах банков, оперируют ныне и в агробизнесе, производственнотехнической инфраструктуре и сфере услуг. Поэтому в наши дни, очевидно, правильнее говорить уже об альянсе банковского капитала с капиталом ТНК всех нефинансовых секторов экономики. Во-вторых, сами промышленные корпорации в свою очередь выходят в финансовой сфере на контакты не только с банками. В качестве их кредиторов выступают страховые компании, а также разного рода сберегательные институты. Это, безусловно, расширяет типологию капиталов, предлагающих себя для слияния и сращивания в обоих направлениях данных процессов, делает более разнообразным внутренний элементный состав финансового капитала, а с ним и финансовой олигархии. Ее власть над экономикой становится комплекснеє. Но одновременно возрастают и внутренние противоречия в ее среде.
В конкретном плане на сферу международных операций проецируются прежде всего существующие национальные промышленно-банковские связи. Такие своеобразные ’’тандемы" ТНК и ТНБ, сохраняющие подчас даже свою отраслевую специализацию, действуют, например, между западногерманскими ’’Дойче банк” и концерном ’’Сименс”, голландскими ’’Амстердам-Роттердам банк” и концерном ’’Филипс” и т.д. Разумеется, эти связи также не являются безальтернативными. Современные транснациональные корпорации в порядке все той же глобальной оптимизации своей финансовой политики занимают деньги там, где они в данный момент дешевле. Равным образом ТНБ предпочитают работать с варьируемым набором отраслей. Но для их более или менее постоянного альянса существуют и другие каналы. Это, например, открытие банками для привилегированных корпораций-клиентов ’’кредитных линий”, через которые они могут получать в определенных пределах заемные средства без их разового разрешительного оформления, или система ’’овердрафт”, разрешающая снимать со счета больше средств, чем на нем числится, в рамках оговоренного лимита.
Кредитно-расчетные отношения закрепляются и в имущественных связях. Там, где это разрешено законом, банки, в том числе иностранные, владеют пакетами акций нефинансовых компаний. Например, швейцарские банки имеют на руках солидный пакет акций ИБМ, банк ’’Швейцери- ше кредитаншальт” держит контрольный пакет ценных бумаг проектностроительной ТНК ’’Электроватт” и крупной торговой фирмы ’’Джемоли”.
Там, где такое прямое владение юридически невозможно или тактически нецелесообразно, создаются специальные холдинги, управляемые представителями как банков, так и их отраслей-клиентов. Например, после ухода (по требованию профсоюзов) с поста президента концерна ’’Фиат” У. Аньелли возглавил семейный холдинг ИФИ, владеющий */з акций ’’Фиат”, а также других промышленных и издательских компаний. Еще шире такая система распространена в Японии, где шесть холдингов контролируют четверть промышленных ТНК страны.
Специфическим направлением связей банковского и нефинансового капиталов выступают трастовые операции. Их суть сводится к тому, что определенные количества акций нефинансовых корпораций передаются банкам на хранение и управление, в том числе с правом голоса на собраниях акционеров. Таким образом, контроль банков над ТНК распространяется в данном случае далеко за пределы их собственной базы участия в капитале этих корпораций. Например, ни один из гроссбанков ФРГ не имеет в своей собственности акций ”АЭ Г-Телефункен”. Однако лично на его ежегодных собраниях присутствуют лишь 0,3% из примерно 190 тыс. акционеров, и здесь решают дело те пакеты акций, которыми управляют банки, особенно специализирующийся на этой форме ’’Дрезднер бэнк”19.
Конечно, рассматривать трастовые операции как слияние и сращивание банковского и небанковского капиталов можно лишь с определенными оговорками. Вкладчиками этих акций в банки являются в основном мелкие держатели и рантье (не рискующие управлять ими самостоятельно) , а не ТНК. Более того, корпорациям такие операции далеко не по нраву, ибо банки используют доверенные им акции либо для давления на правления корпораций, либо для спекуляций. По сути дела здесь процветает отмеченный В. И. Лениным ’’терроризм банков”, возникает еще один, хотя и косвенный, канал их вторжения в предпринимательскую прибыль. Не случайно ”АЭГ-Телефункен” в течение многих лет терпела убытки и оказалась на грани банкротства, равно как американские ТНБ регуляр но ’’доят” авиатранспортные компании страны, что прямо сказывается на прибыльности отрасли. Поэтому ТНК подчас идут даже на выкуп своих акций, находящихся в свободном обращении, прибегают к обратной скупке акций самих банков, чинят им административные препятствия при ’’голосовании по доверенности”, включая комбинации парламентского типа. Однако, как конечный результат, переплетение двух типов капиталов здесь все же происходит, хотя иногда принудительно и односторонне- в пользу банков, что опять-таки добавляет противоречий в стане финансовой олигархии.
Несколько более сбалансированно идет такое сращивание по каналам персональной унии, где интересы обеих групп, хотя и противоречиво, соединяются в одном лице. Это достигается прежде всего переплетением директоратов транснациональных корпораций и банков, взаимозачисляю- щих в них своих представителей. Сейчас вряд ли можно найти ТНК без директора из банковской сферы или банк без директора из сферы нефинансовой, не говоря уже о должностях ’’ответственных советников”, которых они друг другу передают.
Вместе с тем анализ всех этих систем и каналов переплетения и сращивания капиталов и интересов показывает, что данные процессы идут в основном на национальной почве и пока не приобретают космополитических измерений.
Капиталы абсолютного большинства ТНК и ТНБ остаются национально обособленными. Те же их слияния и переплетения в международной сфере, какие имеют место, происходят прежде всего внутри лагеря ТНК и внутри лагеря ТНБ и гораздо реже между ними. В итоге при самом широком и разнообразном комбинировании корпораций и банков разных стран как партнеров в операционном плане такое комбинирование пока еще существенно не затронуло их акционерный капитал, т. е. баз их собственности. Более того, эти два уровня космополитизации противостоят друг другу, ибо именно во имя сохранения свободы маневра в операционном комбинировании и ТНК и ТНБ разных стран предпочитают не связывать себя друг с другом на постоянной основе и излишне жесткими узами.
Аналогично мелкие держатели и рантье предпочитают передоверять свои акции прежде всего более знакомым им национальным банкам, так что доля акций иностранных предприятий в трастпортфеле обычно невелика. На зарубежных биржах обращаются ценные бумаги далеко не всех транснациональных корпораций и лишь в небольшой их доле. Что касается ведения счетов, то в ряде стран закон требует делать это в национальной валюте и по национальным стандартам. Несколько больше распространено международное переплетение директоратов. Но оно практикуется, как правило, в правлениях филиалов корпораций и банков, а не в правлениях их штаб-квартир и имеет в своей основе всю ту же совместную оперативную деятельность, а не переплетение их капиталов. Действительно, наличие иностранных представителей в директоратах штаб-квартир транснациональных корпораций является пока исключением. ’’Несмотря на значительную долю зарубежных операций в их продажах и прибылях,-отмечал лондонский ’’Экономист”,-из 100 крупнейших частных корпораций мира лишь 21 имела в 1986 г. в своих правлениях иностранных директоров, а из них всего 9 имели более чем по одному такому директору”. В правлениях же всех 12 японских ТНК, попавших в эту сотню крупнейших, вообще не было иностранцев. То же самое наблюдалось у 37 из 46 входящих в нее американских корпораций. Сюда же входили и 7 корпораций, получающих из-за рубежа более половины своих доходов, таких, как ИБМ, ’’Мобил ойл”, ’’Форд”, ”Тойёта”, ’’Мацусита” и др. Максимальное число иностранных директоров (4) имела ’’Фиат”, но и здесь они буквально растворялись в ее многочисленном правлении20.
Поэтому авторы данной монографии не могут согласиться с выводом Г. Черникова о том, что в капиталистическом мире уже сформировался подлинно космополитический финансовый капитал и существует соответствующая ему финансовая олигархия. Отличительные особенности этого финансового капитала, разъясняет он свою позицию,-это ’’прежде всего новая организационная структура, основу которой составляют международные промышленные концерны и международные банковские монополии; затем космополитизм не только в направлениях деятельности международных финансово-олигархических группировок, охватывающих своими щупальцами весь капиталистический мир, но и в структуре монополистической собственности; и, наконец, качественно новый уровень господства международной финансовой олигархии в жизни капиталистического общества”2^.
Однако все сказанное применимо опять-таки к масштабам операций ТНК и ТНБ, а не к структуре их собственности, где отмеченные Г. Черниковым явления существуют пока в начальной форме своего развития, и то только в тенденции. Недостаточно четко по существу и определение ’’международные” по отношению к промышленным концернам и банковским монополиям, ибо на практике оно может интерпретироваться пока лишь как ’’транснациональные”, а не ’’многонациональные”, как это, видимо, подразумевает автор.
Соответственно употребляемые им термины ’’международный финансовый капитал” и ’’международная финансовая олигархия” могут на данной стадаи использоваться скорее как собирательные характеристики разрозненных институтов и собственников, еще не слившихся и не сросшихся друг с другом по стандартам того, что принято считать финансовым капиталом и что имеет место внутри отдельных стран. Разумеется, дело к такому международному многонациональному сращиванию идет, на него работает ряд объективных и субъективных факторов. Но в своем подлинном становлении это пока дела будущего.
В этой связи представляет интерес анализ деятельности таких специфических образований финансового капитала, как финансовые группы. Среди советских исследователей по отношению к ним существуют различные и даже противоположные точки зрения, начиная с того, что такие группы потеряли свои отличительные очертания даже на национальном уровне, в границах отдельных государству кончая обоснованием их перерастания в ’’международные”.
Известно, что на заре империализма такие группы формировались и базировались прежде всего на семейно-клановой основе, причем многие из них ’’опередили” империализм и перекочевали в него еще из эпохи формирования торгового и ростовщического капитала. В этих условиях и их интернационализация выражалась в отпочковании различных национальных ’’ветвей” крупных олигархических семейств. Подобные кланы финансовых магнатов продолжают существовать и в наше время. Таковы английская и французская ’’ветви” Ротшильдов, которые совместно контро лируют значительное количество компаний, действующих в Африке (главным образом в ЮАР) и Латинской Америке. Достоверно просматриваются связи между тремя ’’ветвями” Лазаров (французской ”Лазар фрер
э компани”, американской ’’Лазар фрер энд компани” и английской ’’Лазар бразерс”), двумя ’’ветвями” Морганов (американские Морганы и английская ’’Морган-Гренфелл” совместно владеют рядом компаний в Южной Африке) и т.д.
Однако впоследствии границы влияния и контроля семейных групп стали постепенно размываться. Отчасти это объясняется изменениями в международном разделении труда, оказавшими воздействие и на формы организации финансового капитала. Действительно, кланы создавались в рамках прежней системы общего, в том числе колониального, разделения труда и делили главным образом рынки отсталых и зависимых стран как источники сырья. Но затем международное разделение труда неизмеримо усложнилось (см. § 2 гл. I). Оно вышло за рамки материального производства, его центр тяжести сместился на отраслевую, а затем на внутриотраслевую специализацию. Наступил крах колониальных империй, на путях индустриализации стала преодолеваться прежняя монотоварность производства и экспорта развивающихся стран. В данных условиях общность интересов капиталистов стала определяться уже не семейными (т. е. по сути случайными), а широкими производственно-ориентированными связями. В итоге, подобно тому как на смену ’’семейным” корпорациям пришли акционерные общества, дальнейшее обобществление и специализация капиталистического хозяйства вели к закату подобных групп, требовали перевода этой формы деятельности финансового капитала теперь уже на базу зрелой монополистической собственности. Отсюда такое явление, как эрозия сначала границ (Меллоны, Морганы, Рокфеллеры, Дюпоны, Круппы, Валленберги, Шнейдеры) и географической привязки, а затем и ядра этих групп вплоть до расщепления их капиталов.
Но если с семейными кланами финансовых магнатов ситуация является более или менее ясной, и они постепенно отходят в своем классическом виде в экономическую историю капитализма, то становление финансовых групп нового типа происходит пока довольно противоречиво. Они, несомненно, сложились в ряде стран (Франция, ФРГ, Япония, Швеция, Великобритания, Бельгия, Италия, Канада), в основном концентрируясь вокруг отдельных крупных банков или концернов*.
Однако эти группы начали испытывать очевидные трудности, когда возникла необходимость, с одной стороны, в отраслевой диверсификации их деятельности, а с другой-в переходе на преимущественно международные формы собственности и операций. Действительно, если прежние финансовые кланы опирались на определенное ядро профилирующих отраслей (Морган-черная металлургия, Рокфеллер-нефть, Дюпон - химия и пр.), то современное управление финансами требует их отраслевого рассредоточения с целью как уменьшения риска, так и оперативного перелива между разноприбыльными отраслями. Раскрыть над экономикой столь широкий и всеохватывающий ’’зонтик” монополисты пытались различными путями. *
Подробную информацию о национальных финансовых группах см. в восьмитомнике серии "Современный монополистический капитализм”, выпущенной в 1980 -1985 гг., в гл. II каждой страновой книга.
Ряд групп смог сохранить за собой лишь определенную отраслевую специализацию, хотя и расширенную. Так, основная часть активов группы, сложившейся вокруг голландского ”Алхемеен банк недерланд”, по-преж- нему размещена в добывающей промышленности и плантационном хозяйстве, английской группы Ротшильдов - Сэмюэлей -Оппенгеймеров - в добьюающей промышленности Южной Африки и т. д.
В США, Канаде, Великобритании и в небольших размерах в других странах стали возникать так называемые конгломераты, объединяющие в своих границах и предприятия самых разнообразных отраслей хозяйства, и банки, а подчас еще и страховые компании. По поводу жизнеспособности этих образований в советской литературе в свое время шли дискуссии, которые разрешила сама жизнь. Соединяя в своих рамках различные предприятия лишь финансово-биржевыми узами, без конца тасуя их набор, не будучи в состоянии соединить их технологически (да и не стремясь к этому), конгломераты оказались несостоятельными в сфере комбинирования производства и технического прогресса, выродились в чисто спекулятивные начинания. Фактически они отрывали процесс обобществления производства от развития производительных сил, пытались управлять движением производительного капитала по канонам капитала фиктивного. Неудивительно, что конгломераты не выдержали ударов кризиса 70 - 80-х годов. Одни из них, такие, как ”Галф энд Вестерн”, практически были вытеснены из сферы материального производства, другие (’’Текстрон”, ’’Литтон”) выжили за счет того, что распродали посторонние активы. Практически во всех конгломератах акционеры сменили высших менеджеров.
Во Франции, отчасти в ФРГ и Великобритании ’’зонтичность” финансовых групп достигалась их укрупнением и концентрацией, так что во Франции в начале 80-х годов остались фактически две супергруппы - ’’Суэц” и ’’Париба”-вместо восьми-девяти в 60-х годах. Однако в ФРГ и Англии эти процессы затухли, ограничившись лишь подвижкой и размыванием групповых границ. В ряде стран такие группы были национализированы (например, ’’Румас” в Испании). В наиболее чистом виде финансовые группы и их деятельность просматриваются ныне разве только в Японии.
В их основе лежит симбиоз крупных банков и ’’торговых домов”, занимающихся как производственными, так и сбытовыми операциями и потому являющихся более гибкими в деле диверсификации. Организовано ’’круговое владение” акциями участников, а в управлении очевидны живучие в Японии признаки клановости, но уже не семейной, а деловой. Крупнейшими из них являются ’’Мицубиси”, ’’Мицуи” и ’’Сумитомо”, на долю которых в каждой из групп приходится 60 -70% акционерного капитала контролируемых компаний, т.е. под совместную оперативную деятельность здесь действительно подведена база переплетенной собственности. В других странах сравнимыми с ними могут быть, пожалуй, бельгийская ’’Сосьете женераль”, шведская группа Валленбергов и финская ’’Вяртсиля”. Но их ’’зонтичность” определяется во многом малыми размерами стран, где они оперируют, так что японский опыт здесь остается пока во многом специфичным.
Если в деле диверсификации на национальном уровне у таких групп все же имеется какой-то прогресс (или идет перебор ее вариантов), то по-иному обстоит дело на международной арене. Конечно, все эти группы уже стали транснациональными по размаху своих операций. Однако связи по линии собственности и капитала между финансовыми группами разных стран остаются пока лишь спорадическими, привлечение ими в свою орбиту иностранных компаний приносит неоднозначные результаты. Так, англо-французскую группу ’’Дженерал фуд” постигла участь остальных конгломератов. Несколько организованнее идут акционерные операции "Сосьете женераль” в соседней Франции, ряда групп ФРГ -в Австрии и Валленбергов - в Финляндии. Но это опять-таки соседние страны, масштабы таких операций относительно невелики. Не имеют в своих орбитах крупных иностранных компаний даже японские группы. Более того, они особенно широко практикуют именно неакционерные операции. По большому счету о многонациональных финансовых группах можно говорить ныне в основном на примере все тех же старых банкирских домов. Но на их опыте можно при желании доказывать и процессы расщепления однажды сконцентрированных капиталов.
Таким образом, анализ деятельности финансовых групп подтверждает ранее сделанный вывод о том, что на данный момент правильно говорить скорее о широком и разностороннем операционном альянсе ТНК и ТНБ в их международных операциях, чем о становлении подлинно космополитического финансового капитала, по крайней мере в категориях структуры собственности на него. Очевидно, это тот уровень обобществления хозяйственной жизни, на который капитал ТНК и ТНБ в массовом порядке выйти пока не в состоянии. Да есть и солидные основания сомневаться в том, вместит ли такие горизонты обобществления его частнособственническая оболочка. 3.